發(fā)布時(shí)間：2022-05-06 18:06:22 熱度：

與規(guī)則監(jiān)管模式相比，原則監(jiān)管模式的優(yōu)越性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.原則監(jiān)管模式能夠準(zhǔn)確體現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)的基本要求。作為一種特殊類型的監(jiān)管規(guī)范，原則并未像規(guī)則那樣事先設(shè)定具體的適用條件，也未直接規(guī)定監(jiān)管對(duì)象的行為模式，而是通過寬泛而精辟的語言概括了特定的監(jiān)管結(jié)果。這樣，不會(huì)發(fā)生因事先設(shè)定的使用條件和行為模式不合理而影響監(jiān)管效果的情形，也杜絕了法律規(guī)避的可能性，更有利于實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)。

2.原則監(jiān)管模式有助于充分調(diào)動(dòng)監(jiān)管對(duì)象的積極性。與監(jiān)管機(jī)構(gòu)相比，監(jiān)管對(duì)象更了解自身的業(yè)務(wù)活動(dòng)，更清楚如何制定和實(shí)施內(nèi)部控制政策和程序，如何設(shè)計(jì)或者改進(jìn)業(yè)務(wù)流程才能夠做到合規(guī)經(jīng)營(yíng)，也能夠更直接的對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各個(gè)方面進(jìn)行監(jiān)控。在原則監(jiān)管模式下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的基本要求，監(jiān)管對(duì)象可以靈活地解釋和適用監(jiān)管原則。這樣，金融企業(yè)的高級(jí)管理層就會(huì)帶領(lǐng)合規(guī)部門自主確定和改進(jìn)商業(yè)模式、戰(zhàn)略、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)流程，而不是機(jī)械地對(duì)照和遵守具體的監(jiān)管規(guī)則。因此，在原則監(jiān)管模式下，監(jiān)管對(duì)象不但能夠參與監(jiān)管程序，而且還能夠發(fā)揮更積極、更有戰(zhàn)略意義的作用。

3.原則監(jiān)管模式能夠優(yōu)化監(jiān)管框架，改善監(jiān)管規(guī)范體系的結(jié)構(gòu)，降低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和復(fù)雜程度，提升其穩(wěn)定性和應(yīng)變能力。監(jiān)管規(guī)范體系簡(jiǎn)化后，監(jiān)管對(duì)象能夠更方便地了解和掌握監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，合規(guī)成本大大降低。并且，由于原則具有相對(duì)穩(wěn)定性，不必像規(guī)則那樣須根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化不斷修正，監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)能夠保持一慣性，這也有助于提升監(jiān)管框架對(duì)金融創(chuàng)新及其他市場(chǎng)變化的適應(yīng)能力。

總的來講，原則監(jiān)管模式和規(guī)則監(jiān)管模式各有其優(yōu)越性和不足。并且，任何監(jiān)管體系都不可能絕對(duì)的采取其中任何一種監(jiān)管模式。就算后來企業(yè)境外投資辦理ODI登記備案就能進(jìn)行，也會(huì)把金融企業(yè)納入重點(diǎn)監(jiān)管核準(zhǔn)對(duì)象，所以金融企業(yè)ODI辦理相對(duì)于其他行業(yè)的企業(yè)來說較為難一些。