關(guān)于商業(yè)銀行對(duì)ODI實(shí)務(wù)的建議

企業(yè)境外投資之前都需要辦理ODI備案，其中最后一步就是到銀行辦理外匯手續(xù)，企業(yè)在辦理外匯手續(xù)的時(shí)候，關(guān)于商業(yè)銀行對(duì)ODI實(shí)務(wù)的建議不太了解，下面就一起來詳細(xì)的了解一下。如何才能成為符合當(dāng)前監(jiān)管規(guī)定、滿足投融資條件的“合格”O(jiān)DI項(xiàng)目？對(duì)此，商業(yè)銀行可以從以下幾個(gè)面進(jìn)行操作與管理：一是準(zhǔn)確核實(shí)項(xiàng)目“真實(shí)性”，可采取“一核兩查”的方法?！耙缓恕保磳徍似髽I(yè)是否具備對(duì)外直接投資的資格，也就是審核跨境交易..

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關(guān)于商業(yè)銀行對(duì)ODI實(shí)務(wù)的建議

發(fā)布時(shí)間：2023-02-09 17:18:08 熱度：

企業(yè)境外投資之前都需要辦理ODI備案，其中最后一步就是到銀行辦理外匯手續(xù)，企業(yè)在辦理外匯手續(xù)的時(shí)候，關(guān)于商業(yè)銀行對(duì)ODI實(shí)務(wù)的建議不太了解，下面就一起來詳細(xì)的了解一下。

如何才能成為符合當(dāng)前監(jiān)管規(guī)定、滿足投融資條件的“合格”O(jiān)DI項(xiàng)目？對(duì)此，商業(yè)銀行可以從以下幾個(gè)面進(jìn)行操作與管理：

一是準(zhǔn)確核實(shí)項(xiàng)目“真實(shí)性”，可采取“一核兩查”的方法?！耙缓恕?，即審核企業(yè)是否具備對(duì)外直接投資的資格，也就是審核跨境交易的真實(shí)與合規(guī)。除了嚴(yán)格審核監(jiān)管部門向其頒發(fā)企業(yè)境外投資證書等批準(zhǔn)文件外，需要進(jìn)一步核實(shí)該類批準(zhǔn)文件的時(shí)效性，并確保辦理業(yè)務(wù)所需材料的真實(shí)與完整、合法與合規(guī)。需要注意的是，前幾年發(fā)改委、商務(wù)部、央行、外匯局四部委聯(lián)合發(fā)文，針對(duì)當(dāng)前對(duì)外投資形勢(shì)，在鼓勵(lì)和支持企業(yè)開展真實(shí)合規(guī)的對(duì)外投資活動(dòng)的同時(shí)，也明確要嚴(yán)控“五大類行業(yè)”和“四大類形式”的非理性對(duì)外投資，并對(duì)上述對(duì)外投資項(xiàng)目嚴(yán)格把關(guān)，從嚴(yán)審核是否涉及資本的非法轉(zhuǎn)移出境及其跨境交易的真實(shí)。此外，按照當(dāng)前監(jiān)管對(duì)于跨境交易的“穿透式”要求，商業(yè)銀行按照展業(yè)原則，需將境內(nèi)審核延伸至境外核查。

ODI實(shí)務(wù)

“兩查”：（1）查詢境內(nèi)企業(yè)以前年度直接投資存量權(quán)益數(shù)據(jù)；（2）查詢外匯局資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)，確保企業(yè)當(dāng)前狀態(tài)未被業(yè)務(wù)管控。外匯局于2015年取消了直接投資外匯年檢，改為實(shí)行境內(nèi)直接投資和境外直接投資存量權(quán)益登記。根據(jù)規(guī)定，境內(nèi)投資主體可自行或委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所、銀行向當(dāng)?shù)赝鈪R局報(bào)送上年度境內(nèi)外直接投資存量權(quán)益登記數(shù)據(jù)。

二是正確區(qū)分直接融資與間接融資，在企業(yè)落實(shí)對(duì)外投資合法審批手續(xù)的前提下，合理選擇境內(nèi)或境外融資方案。商業(yè)銀行可以通過海外機(jī)構(gòu)在當(dāng)?shù)匕l(fā)債募集、同業(yè)拆借、或向總行申請(qǐng)專項(xiàng)資金等方式，為海外項(xiàng)目提供資金保障；同時(shí)，為進(jìn)一步增強(qiáng)境外投融資服務(wù)實(shí)力，可與具備地域優(yōu)勢(shì)的外資金融機(jī)構(gòu)合作，引入戰(zhàn)略合作伙伴組成銀團(tuán)貸款。

三是加強(qiáng)貸前、貸中、貸后全流程，以及境內(nèi)外一體化的集團(tuán)式管理，轉(zhuǎn)變“輕管理、重審批”的觀念，注重貸后監(jiān)管。以建設(shè)銀行參與海外并購(gòu)項(xiàng)目為例，在參與外部銀團(tuán)的同時(shí)，根據(jù)客戶、項(xiàng)目及其他因素綜合考慮，組建起建設(shè)銀行內(nèi)部銀團(tuán)。如被并購(gòu)項(xiàng)目在歐洲，SPV在香港，境內(nèi)并購(gòu)發(fā)起方在廣東，則可以由廣東分行聯(lián)動(dòng)香港分行進(jìn)行前期項(xiàng)目DUE DILIGENCE，然后通過確定直接融資還是間接融資方式，明確由境內(nèi)或是境外分行進(jìn)行項(xiàng)目審批，并可以邀請(qǐng)建銀歐洲參與建設(shè)銀行內(nèi)部銀團(tuán)并指定其負(fù)責(zé)貸后監(jiān)管；此外，還可以根據(jù)項(xiàng)目融資金額，邀請(qǐng)倫敦或紐約等資金募集能力較強(qiáng)的分行參與，對(duì)各階段予以全方位、綜合化的金融服務(wù)支持。

從以上內(nèi)容可以看出，ODI備案的申請(qǐng)每一步驟都不容易，企業(yè)辦理ODI備案很容易出現(xiàn)辦理不通過的情況出現(xiàn)，所以建議委托專業(yè)的公司代辦理，例如舒心企服，就是一家專業(yè)的辦理ODI備案的企業(yè)，具體可以在線咨詢了解。